Как проверить безопасность транзакции с USDT
Рассказываем, как максимально снизить риски при осуществлении транзакции с USDT
ЧитатьTether (USDT) — это особая криптовалюта, которая относится к классу стейблкоинов. Стейблкоины, как правило, обеспечены фиатными деньгами и должны минимизировать риски и последствия ценовой волатильности на рынке. Это делает их удобными для хранения средств, переводов и расчетов. По официальному курсу 1 USDT равен 1 доллару США, хотя возможны небольшие отклонения в зависимости от рыночного спроса и предложения.
Tether, выпускающий USDT, утверждает, что каждый токен полностью обеспечен фиатными активами, и для подтверждения этого публикует квартальные отчеты. Однако многие представители индустрии по-прежнему высказывают сомнения относительно прозрачности и достоверности этих данных.
Позиция USDT на рынке
На сегодняшний день USDT является лидером среди стейблкоинов по рыночной капитализации, которая составляет около $119 млрд. Он также занимает первое место по суточному объему торгов. Этот токен активно используется для различных финансовых операций, включая стейкинг и кредитование на DeFi-платформах. Помимо USDT существуют и другие стейблкоины, обеспеченные долларом, такие как USDC, BUSD, TUSD, однако они гораздо менее популярны. Также Tether выпускает стейблкоины, привязанные к другим активам: EURT — к евро, CNHT — к юаню, XAUT — к золоту.
Безопасность транзакций с USDT
Популярность USDT предполагает и довольно высокие риски, связанные с его использованием. Поэтому умение отследить транзакцию USDT и убедиться в ее безопасности — важный навык, которым стоит овладеть всем активным пользователям цифровых активов. Проверка транзакций с USDT осуществляется через блокчейн-аналитику, которая позволяет мониторить движение средств в сетях и контролировать риски каждой операции. Далее рассмотрим основные ее инструменты.
- Использование блокчейн-эксплореров
Такие обозреватели позволяют отслеживать транзакции и адреса в режиме реального времени. Достаточно ввести хеш (уникальный идентификатор транзакции) или адрес кошелька, чтобы получить подробную информацию о транзакции с USDT, ее статусе и всех связанных данных, важных для проверки.
Примеры блокчейн-эксплореров:
- Etherscan (для сети Ethereum, стандарт ERC-20). Это один из наиболее популярных инструментов для проверки транзакций с USDT, выпущенными в сети Ethereum.
- Tronscan (для сети TRON, стандарт TRC-20). Используется для проверки транзакций с USDT, выпущенными по стандарту TRC-20.
- Проверка транзакции через KYT-сервисы
Для соблюдения стандартов противодействия отмыванию денег (AML) транзакции можно проверить через платформы, поддерживающие принцип KYT (Know Your Transaction). Эти сервисы анализируют уровень риска каждой транзакции и помогают понять, насколько безопасно взаимодействие с тем или иным адресом.
Примеры KYT-сервисов:
- Chainalysis. Это аналитическая платформа, которая позволяет проверять транзакции на основе большого количества данных, выявлять возможные нарушения законодательства и предотвращать непреднамеренное участие в отмывании денег.
- Elliptic. Еще один сервис, который предоставляет детализированные отчеты о транзакциях с целью предотвращения мошенничества и борьбы с незаконными операциями. Elliptic предлагает интеграцию с различными блокчейнами, включая те, на которых работают стейблкоины, такие как USDT.
- Использование специальных сервисов для мониторинга кошельков
Существуют специализированные сервисы, позволяющие отслеживать определенные кошельки и их транзакции. Например, можно добавить интересующий адрес кошелька и получать уведомления о его активности.
Примеры таких сервисов:
- Whale Alert. Этот сервис отслеживает крупные транзакции в различных сетях и уведомляет о значительных переводах, включая транзакции с USDT. Это полезно для мониторинга активности крупных игроков.
- Blockchair. Универсальный блокчейн-эксплорер, который позволяет отслеживать различные блокчейны, включая Ethereum и TRON. С его помощью можно проверить не только транзакцию с USDT , но и статус кошелька.
- Платформы, позволяющие проверить криптовалюту на «чистоту»
Для проверки USDT на «чистоту» и предотвращения взаимодействия с адресами, связанными с незаконной деятельностью, используются аналитические платформы, такие как Coinfirm. Они анализируют историю адреса и его связи с подозрительными операциями. Это особенно важно при работе с USDT, поскольку многие криптобиржи и финансовые сервисы проводят собственный мониторинг транзакций, чтобы соответствовать требованиям AML и KYC (Know Your Customer).
- Проверка через биржевые сервисы
Некоторые криптовалютные биржи предоставляют внутренние инструменты для проверки транзакций и кошельков. Если USDT переводится на биржу или с нее, платформа может предложить пользователю собственные решения для проверки «чистоты» криптовалюты.
Примеры бирж с такими возможностями:
- Binance. Поддерживает как стандарт ERC-20, так и TRC-20 для USDT и предоставляет инструменты для проверки адресов и транзакций, связанных с пользователями платформы.
- Kraken. Биржа также имеет встроенные инструменты для мониторинга транзакций с USDT, чтобы соответствовать требованиям AML и KYC.
- Аналитические платформы
Существуют платформы, которые предлагают расширенные возможности для анализа транзакций. Например, CipherTrace и Crystal Blockchain предоставляют глубокий анализ сетей и связей между адресами, чтобы предотвратить риски мошенничества или использования грязной криптовалюты.
Как использовать блокчейн-эксплореры для проверки USDT
- Зайдите в соответствующий обозреватель (например, Etherscan или Tronscan).
- Введите хеш транзакции или адрес кошелька в поисковую строку.
- Нажмите «Поиск» или «Search», и система покажет вам информацию о транзакции: время, объем перевода, комиссию и статус.
- Для проверки истории адреса кошелька вы можете просмотреть все его совершенные транзакции.
Что делать, если вы вовремя не провели проверку
Проверка и отслеживание транзакций с USDT различных стандартов (ERC-20, TRC-20, BEP-20) и в разных блокчейнах крайне важны для предотвращения участия в подозрительных операциях и соблюдения правовых норм. Используя блокчейн-эксплореры, KYT-сервисы и аналитические платформы, можно убедиться в безопасности и законности каждого перевода.
Но как быть, если вы вовремя не озаботились этой процедурой? Такая беспечность может иметь целый ряд последствий. Например, отправка криптовалюты без проверки адреса чревата ее потерей из-за мошенничества. В этом случае вы можете попытаться решить проблему самостоятельно или обратиться за помощью к экспертам SEVEN SENSES. Мы сделаем все возможное для возвращения ваших активов в рамках услуги «Расследование криптовалютного инцидента». Свяжитесь с нами в случае столкновения со скамом — и если у вашей проблемы есть решение, мы его найдем.
