Топ-5 ошибок при проверке контрагентов: как избежать рисков

Эффективное ведение бизнеса — это всегда поиск баланса между возможностями и рисками. И один из ключевых факторов успеха — выбор надежных партнеров. Ошибки при аудите контрагентов могут дорого стоить и приводить к различным неблагоприятным последствиям — от финансовых потерь до судебных разбирательств и налоговых санкций. Как избежать критических просчетов и выстроить прозрачный бизнес при помощи проверки контрагентов? Чего делать точно не стоит? Разберем топ-5 ошибок, которые допускают предприниматели при оценке надежности деловых партнеров.

Ошибка №1: игнорирование комплексной проверки партнера

Многие предприниматели совершают одну и ту же ошибку — ограничиваются поверхностной проверкой компании по открытым реестрам. Да, увидеть, что бизнес действительно официально зарегистрирован, — важно, но этого недостаточно. Ведь даже легально существующее юридическое лицо может оказаться фирмой-однодневкой, иметь огромные долги или испытывать другие критические трудности.

Как избежать этой ошибки?

Не пренебрегайте проверкой репутации деловых партнеров. Всегда старайтесь узнать как можно больше достоверной информации об их судебных разбирательствах, задолженностях, применяемых к ним санкциях и т. п.
Анализируйте данные о владельцах и бенефициарах бизнеса. Часто бывает так, что сама компания чистая, но ее владельцы уже несколько раз закрывали бизнес по самым неблаговидным причинам, включая серьезные проблемы с законом или большие долги.
Оценивайте финансовое состояние компании. Недостаточно просто проверить компанию на наличие долгов — важно понять, есть ли у нее устойчивая выручка, прибыль и ликвидные активы.
Убедитесь, что компания не участвует в налоговых разбирательствах. Если налоговая уже обратила внимание на вашего контрагента, у вас тоже должны возникнуть к нему вопросы.

Как проверить партнера или контрагента максимально быстро и качественно? Обратиться к экспертам SEVEN SENSES за услугой «Аудит контрагента/клиента», которая включает комплексную проверку партнеров и снижает риски сотрудничества с неблагонадежными компаниями. Ведь, как показывает практика, всегда лучше узнавать о потенциальных проблемах заранее.

Ошибка №2: отсутствие договорной обвязки

Представьте: вы договорились о сотрудничестве, пожали руки и начали работать. Все идет хорошо, пока вдруг партнер не изменяет условия сделки в одностороннем порядке. Или, что еще хуже, он внезапно перестает выполнять свои обязательства. Кто виноват? Виноваты оба — потому что не закрепили договоренности юридически.

Договорная обвязка — это не просто наличие подписанного контракта. Это важный юридический механизм, который защищает бизнес от недобросовестных действий третьих лиц.

Какие риски возникают при отсутствии договорной обвязки?

Вероятность того, что партнер «кинет на деньги», — если нет прописанных санкций за нарушение договора, вам будет сложно что-то доказать и требовать.
Изменение условий в одностороннем порядке — без четких формулировок в договоре ваш партнер может просто сказать: «Мы так не договаривались».
Длительные судебные разбирательства — отсутствие четкого контракта осложнит процесс взыскания денег в случае необходимости.

Как избежать этой ошибки?

Грамотно составьте договор. Важно прописать не только обязательства сторон, но и ответственность за их невыполнение.
Обязательно изучите, что такое договорная обвязка, и правильно используйте ее. Это защитит ваш бизнес от недобросовестных действий контрагентов.
Регулярно обновляйте договорную базу. Законодательство меняется, и старый договор может просто утратить юридическую силу.

Ошибка №3: пренебрежение проверкой судебной истории

Одним из самых тревожных сигналов является участие компании в судебных процессах, особенно регулярное. Если контрагент постоянно судится, это может указывать на наличие у него проблем с выполнением обязательств или на его участие в мошеннических схемах. Сотрудничать с таким партнером или вести с ним совместный бизнес — довольно опасное решение.

Как избежать этой ошибки?

Обязательно проводите проверку участия партнера в судебных разбирательствах. Если компания часто фигурирует в арбитражных делах, это серьезный повод задуматься.
Анализируйте причины судебных исков. Если дела связаны с невыполнением обязательств перед клиентами или поставщиками, сотрудничество с таким партнером является как минимум рискованным.
Изучайте причины налоговых проверок бизнес-партнеров. Если компания регулярно уходит от налогов и участвует в сомнительных схемах, то как безопасно вести бизнес с таким партнером?

Ошибка №4: недостаточная проверка финансовой устойчивости

Иногда компания внешне выглядит вполне успешной, но фактически находится на грани банкротства. Если контрагент обанкротится во время сотрудничества, это может привести к серьезным финансовым потерям.

Как избежать этой ошибки?

Запрашивайте финансовую отчетность. Если компания не готова ее предоставить — это тревожный сигнал.
Проверяйте задолженность бизнеса перед налоговыми органами.
Изучайте кредитную нагрузку контрагента.

Ошибка №5: непонимание принципов ведения совместного бизнеса

Часто проблемы и риски связаны не только с тем, чтобы открыть бизнес на двоих и вести его на равных условиях. Работа с партнерами в лице независимых компаний — это тоже всегда непросто. Многие начинают сотрудничество без четкого понимания зон ответственности, обязанностей и полномочий, что приводит ко множеству сложностей.

Как избежать этой ошибки?

Обсудите цели и роли — кто за что отвечает и какие обязательства на себя берет.
Пропишите механизмы выхода из сотрудничества — если партнер решит прекратить совместную работу, то как это произойдет?

Оформите все договоренности документально и используйте юридическую обвязку — в суде словесные обещания и договоренности не стоят абсолютно ничего.

Подведем итоги

Проверка деловых партнеров и репутации контрагентов — это обязательное условие безопасного ведения совместных дел. Поэтому очень важно избегать критических ошибок при принятии решения начать партнерство в бизнесе. Всегда анализируйте юридическую чистоту контрагентов, в частности проверяйте документы своих партнеров. Оценивайте финансовую стабильность компаний, используйте юридическую и договорную обвязку при сотрудничестве, а также отслеживайте судебную историю бизнеса.

Проверять партнеров можно самостоятельно, используя открытые источники информации, специальные сайты и сервисы. Но чтобы результаты аудита были максимально точными и достоверными, лучше всего обратиться к профессионалам. Эксперты SEVEN SENSES предлагают полный комплекс услуг по проверке клиентов и контрагентов, помогают снизить риски и защитить ваш бизнес. Ведь предупрежден — значит вооружен.

Читать об услуге